هر ارز دیجیتال، معمولا نرخ سودرسانی مشخصی برای استیکینگ دارد. قبل از این‌که ارز هدف را انتخاب کنید، لازم است که از نکاتی ازجمله نرخ سودرسانی آگاه باشید تا بتوانید بهترین تصمیم ممکن را بگیرید.

در ادامه، ضمن تشریح بیشتر فرآیند استیکینگ، مهم‌ترین عوامل در انتخاب یک رمزارز مناسب را نیز بررسی می‌کنیم؛ همچنین، به معرفی بهترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ خواهیم پرداخت تا شما هم بتوانید با مراجعه به یک صرافی ارز دیجیتال معتبر و استیک‌کردن مقدار مشخصی اعتبار، یک شاهراه درآمدی غیرفعال را برای خود ایجاد کنید.

جدول مقایسه‌ای ارزهای مناسب برای استیکینگ

چگونه استیکینگ ارز دیجیتال کار می‌کند؟

استیکینگ (Staking) فرآیندی است که در آن کاربران با قفل‌کردن دارایی‌های دیجیتال خود در شبکه‌ی یک رمزارز مبتنی بر الگوریتم اثبات سهام (Proof of Stake)، در امنیت و تایید تراکنش‌های آن شبکه مشارکت می‌کنند.

این مشارکت به‌شکل سپرده‌گذاری رمزارز در کیف پول یا صرافی صورت می‌گیرد و در ازای آن، پاداشی به کاربر تعلق می‌گیرد که اغلب اوقات در قالب همان ارز دیجیتال پرداخت می‌شود.

در حقیقت، کاربر دارایی خود را برای مدتی مشخص در شبکه قفل می‌کند و به‌نوعی تبدیل به یکی از تاییدکنندگان تراکنش‌ها می‌شود؛ مشابه نقشی که ماینرها در سیستم PoW دارند.

میزان پاداش دریافتی به عواملی مانند مقدار ارز استیک‌شده، مدت‌زمان قفل‌شدن، سیاست‌های پاداش‌دهی شبکه و تعداد مشارکت‌کنندگان بستگی دارد. این روش، راهی نسبتا ایمن و بدون نیاز به تجهیزات پیچیده برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال محسوب می‌شود و به همین ‌خاطر، امروزه مورد توجه بسیاری از فعالان بازار قرار گرفته است.

البته الگوریتم PoS و قابلیت استیکینگ ارز دیجیتال برای تامین امنیت شبکه، مزایای دیگری ازجمله کاهش مصرف انرژی را نیز در پی دارد. درحال‌حاضر، اغلب شبکه‌ها ترجیح می‌دهند که به‌جای استفاده از PoW و ماین‌کردن رمزارزها، از PoS و استیکینگ برای اعتبارسنجی بهره ببرند.

عوامل موثر در انتخاب بهترین ارز برای استیکینگ

عوامل متعددی در هنگام تصمیم‌گیری برای انتخاب یک رمزارز نقش دارند که توجه به آن‌ها می‌تواند از ریسک‌های احتمالی بکاهد و بازدهی سرمایه‌گذاری را افزایش دهد. مهم‌ترین عوامل تاثیرگذار در انتخاب یک ارز مناسب برای استیکینگ، به‌شرح زیر هستند:

• نرخ سود سالیانه (APY): این معیار نشان‌دهنده درصد بازدهی سالیانه است؛ بااین‌حال، گاهی‌اوقات نرخ‌های بسیار بالا  با ریسک بالا نیز همراه هستند.
• مدت‌زمان قفل‌شدن دارایی: برخی شبکه‌ها دوره‌های قفل متفاوتی دارند (از چند روز تا چند ماه). این عامل در نقدشوندگی دارایی تاثیر می‌گذارد.
• پایداری پروژه: پروژه‌هایی که سابقه فعالیت شفاف، تیم قوی و نقشه راه مشخص دارند، گزینه‌های مطمئن‌تری برای استیکینگ هستند.
• میزان تورم شبکه: اگر شبکه با تورم بالا همراه باشد، سود دریافتی ممکن است ارزش واقعی نداشته باشد.
• هزینه‌ها و کارمزدها: بعضی از صرافی‌ها یا کیف‌پول‌ها، کارمزدهایی برای استیکینگ دریافت می‌کنند که باید در محاسبات لحاظ شوند.
• قابلیت برداشت زودهنگام: بعضی از شبکه‌ها اجازه برداشت در هر زمان را می‌دهند؛ در‌حالی‌که در بعضی دیگر، برداشت مشمول جریمه است.
• ریسک‌های امنیتی: امنیت کیف‌پول یا صرافی و همچنین امنیت قراردادهای هوشمند پروژه، اهمیت فراوانی دارد.

با درنظرگرفتن این عوامل، می‌توان ارز دیجیتالی را انتخاب کرد که نه‌تنها سود مناسبی را ارائه می‌دهد، بلکه ازلحاظ پایداری، امنیت و نقدشوندگی نیز در سطح قابل ‌بولی قرار دارد. چنین انتخابی می‌تواند راه را برای درآمدی پایدار و کم‌ریسک هموار کند.

مقایسه بهترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ

بعضی از ارزهای دیجیتال هستند که ساختار آن‌ها، به گزینه‌ای مناسب برای استیکینگ تبدیل‌شان کرده است. در ادامه، به معرفی از بهترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ خواهیم پرداخت.

رمزارز اتم

کازموس با نماد اختصاری ATOM، یکی از شناخته‌شده‌ترین پروژه‌ها در دنیای بلاک‌چین محسوب می‌شود که هدف آن ایجاد ارتباط میان بلاک‌چین‌های مختلف ازطریق شبکه‌ای به‌ نام Internet of Blockchains است.

این پروژه، از الگوریتم Tendermint BFT استفاده می‌کند که زیرمجموعه‌ای از اثبات سهام است و کاربران با استیک‌کردن ارز اتم می‌توانند به‌عنوان اعتبارسنج در شبکه مشارکت داشته باشند یا توکن‌های خود را به دیگر اعتبارسنج‌ها واگذار کنند.

نرخ سود سالیانه برای استیکینگ ATOM، بسته به تعداد مشارکت‌کنندگان، حدود ۱۵ تا ۲۰ درصد است که آن را به یکی از جذاب‌ترین گزینه‌ها برای درآمد غیرفعال تبدیل می‌کند. البته تحلیل ارز اتم نیز تحلیلی روشن بوده و این ارز را می‌توان برای سرمایه‌گذاری نیز مناسب دانست.

علاوه‌بر تمامی این موارد، دوره‌ قفل دارایی در این شبکه حدود ۲۱ روز است که باعث ایجاد تعادل مناسبی بین نقدشوندگی و امنیت شبکه شده است. امنیت بالا، جامعه توسعه‌دهنده فعال و پشتیبانی توسط صرافی‌های معتبر، از دیگر مزایای کازموس است.

اتریوم

با آپدیت اتریوم به نسخه دوم خود و استفاده از الگوریتم اثبات سهام، امکان استیک‌کردن ETH فراهم شد. درحال‌حاضر، برای تبدیل‌شدن به یک اعتبارسنج در شبکه این ارز دیجیتال، به حداقل ۳۲ اتریوم نیاز است؛ اما ازطریق استخرهای استیکینگ یا صرافی‌ها می‌توان با مقادیر کم‌تری نیز مشارکت داشت.

نرخ سود سالیانه برای استیکینگ اتریوم معمولا بین ۳ تا ۵ درصد است. گرچه این عدد نسبت به بعضی از پروژه‌های دیگر پایین‌تر است، اما باتوجه‌به اعتبار اتریوم، گستردگی اکوسیستم و امنیت بالا، بسیاری از سرمایه‌گذاران آن را گزینه‌ای کم‌ریسک و پایدار برای استیکینگ می‌دانند.

کاردانو

کاردانو، یکی از پروژه‌های علمی و تحقیق‌محور در حوزه بلاک‌چین است که توسط چارلز هاسکینسون، یکی از بنیان‌گذاران اتریوم توسعه یافته است. این شبکه از الگوریتم Ouroboros PoS بهره می‌برد که یکی از پیشرفته‌ترین مدل‌های اثبات سهام محسوب می‌شود.

استیک‌کردن ADA بسیار ساده است و نیاز به قفل‌کردن دارایی ندارد؛ کاربر در هر زمان می‌تواند دارایی خود را آزاد کند. به همین خاطر است که این رمزارز نیز در حوزه استیکینگ محبوبیت بالایی پیدا کرده است.

بازدهی سالیانه استیکینگ ADA بین ۴ تا ۶ درصد متغیر است و به‌دلیل سهولت استفاده، امنیت بالا و اکوسیستم توسعه‌پذیر، گزینه بسیار مناسبی برای استیکینگ محسوب می‌شود.

پولکادات

پولکادات، با هدف ایجاد ارتباط بین بلاک‌چین‌های مختلف و انتقال داده و دارایی میان آن‌ها به‌صورت ایمن و غیرمتمرکز، توسعه یافته است. این پروژه با بهره‌گیری از معماری خاص پاراچین، امکان مقیاس‌پذیری و تطبیق‌پذیری بالایی را با شبکه‌های متنوع فراهم می‌کند.

استیک‌کردن DOT نیاز به انتخاب یک اعتبارسنج یا نامینیتور دارد و بازدهی آن حدود ۱۰ تا ۱۴ درصد است. باتوجه‌به زیرساخت قدرتمند و برنامه‌های توسعه بلندمدت، پولکادات یک گزینه قدرتمند برای استیکینگ در میان ارزهای نسل جدید محسوب می‌شود.

آیا استیکینگ همیشه به‌صرفه است؟

بااین‌که در استیکینگ ارز دیجیتال نرخ سود ثابتی در نظر گرفته می‌شود، اما درصورتی‌که قیمت ارز دیجیتال افت داشته باشد، ممکن است سودی که درنهایت دریافت می‌شود با اعمال افت قیمت ارز دیجیتال ازنظر دلاری ارزش چندانی نداشته باشد؛ درواقع، به‌جای سود، ضرر حاصل شده باشد. به همین دلیل، استیکنیگ نیز نمی‌تواند تضمینی برای کسب درآمد امن و بدون دردسر در بازار ارزهای دیجیتال محسوب شود.

جمع‌بندی؛ بهترین ارز دیجیتال برای استیکینگ

در این مطلب، نیم‌نگاهی به استیکینگ و نحوه کارکرد آن داشتیم؛ همچنین، به معرفی تعدادی از بهترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ پرداختیم و درنهایت نیز به این سوال پاسخ دادیم که آیا استیکینگ رمزارز همیشه به‌صرفه است یا خیر؟

یکی از نکاتی که مجددا لازم است که روی آن تاکید کرد، این است که برای استیکینگ یک رمزارز دیجیتال، خواه ارز اتم باشد یا هر دارایی دیگر، لازم است که به یک صرافی ارز دیجیتال معتبر مراجعه کرد. بدون بهره‌گیری از خدمات یک صرافی معتبر، امکان شرکت امن در استخرهای استیکینگ وجود نداشته و ممکن است که دارایی به راحت‌ترین شکل ممکن سرقت شود.